سامانه همایش های دانشگاه آزاد اسلامی واحد خمینی شهر

صفحه اصلی / اولین همایش بین المللی و سومین همایش ملی حقوق خصوصی نوین با محوریت کسب و کار و اقتصاد دیجیتال

مبانی و مفاهیم جرائم اقتصادی دیجیتالی با تأکید بر پولشویی و کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال

نویسندگان :

صفورا محمدصالحی دارانی¹ امید دوست بین²

1- دانشگاه پیام نور 2- دانشگاه آزاد واحد خمینی شهر

کلمات کلیدی :

جرایم اقتصادی دیجیتال،رمز ارزها،کلاهبرداری،پولشویی

چکیده :

جرایم اقتصادی دیجیتال به مجموعه‌ای از رفتارها و اعمال مجرمانه گفته می‌شود که با به کارگیری فناوری‌های اطلاعات و ارتباطات، به ویژه در فضای دیجیتال و اقتصاد الکترونیک تحقق می‌یابند و هدف اصلی آن‌ها اغلب تحصیل مال نامشروع، اخلال در نظام اقتصادی و زیان رساندن به سرمایه‌های عمومی و خصوصی است. این جرایم شامل پولشویی، کلاهبرداری، جعل، فرار مالیاتی و سایر تخلفات مشابه است که ابعاد جدیدی با ظهور ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک‌چین پیدا کرده‌اند. رمز ارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس خود، بستر مناسبی برای پولشویی و کلاهبرداری‌های پیچیده فراهم نموده‌اند که موجب بروز چالش‌های حقوقی، نظارتی و امنیتی در سطح ملی و بین‌المللی شده است. این مقاله با هدف تحلیل مفاهیم کلیدی، مبانی فقهی، قانونی و چالش‌های جرم‌انگاری جرایم اقتصادی دیجیتالی انجام پذیرفت.از دیدگاه فقهی و حقوق داخلی، تلاش‌ها برای جرم‌انگاری فعالیت‌های مجرمانه در این حوزه با تأکید بر حفظ نظام اقتصادی و منافع عمومی صورت گرفته و قوانین مبارزه با پولشویی و جرایم رایانه‌ای به عنوان پایه‌های قانونی مقابله با این جرایم عمل می‌کنند. همچنین، تطبیق مقررات داخلی با استانداردهای بین‌المللی از جمله دستورالعمل‌های FATF، به ویژه در زمینه سیاست‌های ضدپولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)، از ضرورت‌های اساسی به شمار می‌رود.