سامانه همایش های دانشگاه آزاد اسلامی واحد خمینی شهر

صفحه اصلی / اولین همایش بین المللی و سومین همایش ملی حقوق خصوصی نوین با محوریت کسب و کار و اقتصاد دیجیتال

پول‌شویی از طریق رمزارزها در ایران؛ تحلیل حقوقی، چالش‌های اجرایی و راهکارهای قانونی

نویسندگان :

محمد کاظمی¹ شهریار طهماسبی پور² روناک نبئی³

1- دانشگاه آزاد اسلامی واحد خمینی شهر 2- دانشگاه آزاد اسلامی واحد خمینی شهر 3- دانشگاه آزاد اسلامی واحد خمینی شهر

کلمات کلیدی :

پول‌شویی رمزارزی،مقررات دارایی‌های دیجیتال،مسئولیت حقوقی صرافی‌های رمزارزی،نظارت مالی هوشمند،پیشگیری از جرایم مالی دیجیتال

چکیده :

این پژوهش با هدف بررسی نظام حقوقی و نهادی ایران در مقابله با پول‌شویی از طریق رمزارزها انجام شده است. پرسش اصلی تحقیق آن است که: «چارچوب تقنینی و اجرایی موجود تا چه حد توانایی مهار این پدیده را دارد و چه الگویی برای اصلاح آن مناسب است؟» روش تحقیق، توصیفی ـ تحلیلی بوده و داده‌ها به شیوه مطالعه اسنادی و تحلیل محتوای قوانین، مصوبات و گزارش‌های داخلی و بین‌المللی گردآوری شده است. تحلیل داده‌ها بر مبنای چارچوب نظری حکمرانی تطبیقی در نظام مالی دیجیتال صورت گرفته که تعامل میان سه بُعد قانون‌گذاری، اجرا و فناوری نظارتی را تبیین می‌کند. یافته‌ها نشان می‌دهد مهم‌ترین چالش‌های ایران در این حوزه شامل پراکندگی مقررات، ضعف ضمانت اجرا، ناهماهنگی نهادی، و نبود سامانه یکپارچه احراز هویت و پایش تراکنش‌ها است. همچنین، کاربرد فناوری‌های نوین نظیر تحلیل داده‌های زنجیره‌ بلوک و هوش مصنوعی در نظارت مالی هنوز به مرحله اجرا نرسیده است. نوآوری پژوهش در ارائه الگویی بومی و مرحله‌بندی‌شده است که راهکارها را در سه سطح طبقه‌بندی می‌کند: ۱) اصلاحات تقنینی شامل تدوین قانون جامع دارایی‌های دیجیتال و قاعده انتقال، ۲) اقدامات نهادی شامل ایجاد سامانه ملی رصد و هماهنگی پایدار میان نهادهای نظارتی، و ۳) راهکارهای فناورانه و آموزشی مبتنی بر ابزارهای تحلیل داده و ارتقای مهارت کارشناسان. اجرای هماهنگ این سه محور می‌تواند به شفافیت مالی و پیشگیری مؤثر از پول‌شویی رمزارزی در کشور منجر شود.